AML und Verifizierung bei Woo Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns Teil des Normalbetriebs, kein Sonderfall. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir unter unserer Curaçao-Lizenz durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird.

Unsere AML-Grundsätze

Verpflichtung unter unserer Lizenz

Wir betreiben Woo Casino als Marke der Dama N.V. unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften dieses Lizenzgebiets und haben ein internes AML-Programm mit benannten Verantwortlichen, Schulungen für alle Mitarbeitenden und regelmässigen Überprüfungen unserer Abläufe eingeführt. Unser Casino wurde 2020 gegründet, und die Geldwäscheprävention war vom ersten Tag an fester Bestandteil unserer Betriebsprozesse.

Konkret heisst das: Wir prüfen die Identität unserer Spielerinnen und Spieler, überwachen Transaktionen auf auffällige Muster, screenen Neukunden gegen Sanktions- und PEP-Listen und melden begründete Verdachtsfälle an die zuständigen Behörden. Zahlungen von Dritten akzeptieren wir nicht. Einzahlen und abheben kann ausschliesslich die Person, deren Name auf dem Konto steht.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte

Die Verifizierung erfolgt bei uns gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Grunddaten und bestätigen Ihre Volljährigkeit. Vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Zusätzlich können wir bei auffälligen Transaktionsmustern, hohen Einzahlungsbeträgen oder bei Hinweisen aus dem Zahlungsverkehr eine erneute Prüfung verlangen, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

So läuft die Verifizierung

Schritt für Schritt

Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch. Wir brauchen keine Kopien per E-Mail und fordern Sie auch nie dazu auf, Zugangsdaten oder Dokumente ausserhalb der geschützten Seite zu übermitteln.

• Öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Fotografieren oder scannen Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten, alle vier Ecken sichtbar und gut lesbar.
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist.
• Weisen Sie die Inhaberschaft Ihres Zahlungsmittels nach, zum Beispiel mit einer Karte, bei der die mittleren Ziffern verdeckt sind.
• Wir prüfen Ihre Unterlagen und melden uns per E-Mail oder im Live-Chat, sobald das Ergebnis vorliegt.

Dauer und Datenschutz

Die Prüfung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden; bei vollständigen und scharfen Dokumenten meist deutlich kürzer. Fehlt etwas, melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung statt mit einer pauschalen Ablehnung. Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt, der Zugriff ist auf die Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung beschränkt, und wir geben Nothing an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.

Wann wir Mittelherkunft prüfen

Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel

Bei ordentlichem Spielverhalten fragen wir nicht nach Ihrer Geldquelle. Ein Nachweis wird erforderlich, wenn Einzahlungen oder Auszahlungen ein Ausmass erreichen, das zu Ihren bisherigen Mustern nicht passt, oder wenn unsere Überwachung konkrete Anhaltspunkte ergibt. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir nicht abwählen können.

Als Belege akzeptieren wir je nach Fall Lohnabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge, etwa beim Verkauf eines Fahrzeugs oder einer Immobilie. Die Unterlagen prüfen wir mit derselben Sorgfalt wie Ihre Identitätsdokumente und bewerten nur, ob die Gelder plausibel aus legaler Tätigkeit stammen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüflogik. Auszahlungen tätigen wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung erfolgt ist, wenn das Mittel Auszahlungen unterstützt. Damit stellen wir sicher, dass Gelder dorthin zurückfliessen, wo sie hergekommen sind, und schliessen Umleitungsschemata über fremde Konten aus.

Für Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen benötigen wir bis zu 24 Stunden; bei Karten und Banküberweisungen rechnen Sie mit 1 bis 5 Werktagen. Krypto-Auszahlungen sind meist innerhalb einer Stunde abgeschlossen. Gebühren erheben wir für keine Auszahlungsmethode.

• Mindesteinzahlung: 20 CHF
• Mindestauszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 4,000 CHF pro Tag
• Verifizierung zwingend vor der ersten Auszahlung

Wenn Verifizierung scheitert

Folgen fehlender oder unzureichender Dokumente

Ohne abgeschlossene Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt; das Guthaben bleibt dabei in Ihrem Konto erhalten. Stellen wir Ihnen eine Nachforderung, setzen wir Ihnen eine angemessene Frist zur Einreichung. Reichen Sie innerhalb dieser Frist keine gültigen Dokumente ein, sperren wir das Konto vorübergehend und können es nach erneuter Fristsetzung auch schliessen. Vor einer Schliessung zahlen wir das restliche Guthaben auf den Ursprungszahlungsweg zurück, sofern die Herkunft der Mittel geklärt ist.

Legen Sie uns gefälschte oder fremde Dokumente vor, schliessen wir das Konto sofort und endgültig. Einzahlungsgelder senden wir in einem solchen Fall nur an nachweislich Ihnen gehörende Zahlungsmittel zurück. Bei konkreten Verdachtsmomenten auf Geldwäsche sind wir ausserdem verpflichtet, den Vorgang zu melden, bevor wir über Auszahlungen entscheiden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Aufbewahrungsfrist und Ihr Recht auf Löschung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets und dient dazu, späteren behördlichen Anfragen zu Transaktionen nachgehen zu können. Vor Ablauf der Frist löschen wir keine KYC-Dokumente, auch nicht auf Wunsch, da wir damit unsere gesetzlichen Pflichten verletzen würden.

Personenbezogene Daten, die wir für die Verifizierung nicht mehr benötigen, löschen wir nach Ablauf der Aufbewahrungsfrst vollständig. Auskünfte zu den bei uns gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit über [email protected], unser Support-Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir prüfen vollständige Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Bei unscharfen Bildern oder fehlenden Dokumenten melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung, was die Gesamtzeit verlängert.

Warum kann ich keine Auszahlung tätigen?

Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung zwingend. Auch eine erneute Prüfung bei auffälligen Transaktionen kann Auszahlungen vorübergehend zurückhalten, bis die Dokumente vorliegen.

Muss ich wirklich auf dasselbe Zahlungsmittel auszahlen?

Ja. Wir zahlen grundsätzlich auf das Mittel aus, über das Sie eingezahlt haben, sofern dieses Auszahlungen unterstützt. Damit verhindern wir, dass Gelder über fremde Konten umgeleitet werden.

Sind meine Dokumente bei Ihnen sicher?

Alle Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert, und nur die Compliance-Abteilung hat Zugriff. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschliesslich, wenn eine gesetzliche Meldepflicht besteht.